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세금 초보자가 꼭 알아야 할 70가지
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세금 초보자가 꼭 알아야 할 70가지

  • 김정호
  • |
  • 원앤원북스
  • |
  • 2010-02-01 출간
  • |
  • 376페이지
  • |
  • 153 X 224 mm
  • |
  • ISBN 9788960601505
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북스크린영상으로 만나보는 한 권의 책 이야기

출판사서평




한 권으로 끝내는 절세 완전정복 가이드!
경기가 불황일 때는 부동산이나 주식 등 공격적인 투자로 자산을 불리려고 하기보다 세테크를 통해 한 푼이라도 더 아끼는 것이 중요하다. 기본적인 세금 상식만 제대로 알아도 적게는 수만 원에서 많게는 수천만 원까지 절세할 수 있기 때문이다. 이 책의 저자는 부자일수록 절세 지식이 해박하고 절세 테크닉이 뛰어나다고 말한다. 그만큼 성공적인 재테크를 하는 데 있어 개인의 상황에 맞는 절세 방안을 알고, 불필요하게 새어나가는 돈은 없는지 점검하는 일이 반드시 필요하다는 것이다.
특히 이 책은 독자들이 보다 이해하기 쉽도록 각 세금 유형에 따른 절세 노하우를 일상생활에서 한 번쯤 경험해봤던 사례와 함께 제시해 늘 옆에 두고 보기에 유용한 세테크 지침서다. 세금 지식과 합법적인 절세 노하우를 알고 싶어 여러 책을 섭렵한 사람들도 항상 마지막 책장을 덮으며 이를 실제로는 어떻게 적용해야 할지 몰라 답답해한다. 이 책은 월급생활자가 받을 수 있는 다양한 소득공제 혜택과 부동산, 상속, 증여에 관한 여러 가지 세금과 관련된 절세 지식을 체계적으로 설명하고 있어 세금 초보자들이 궁금해하는 질문들에 해답이 될 것이다. 최근 개정된 세법까지 완전 반영되어 있는 이 책을 통해 부자가 되기 위한 한 걸음을 내딛을 수 있을 것이다.

대폭 달라진 최신 개정세법 완전 반영!
이 책은 총8장으로 구성되어 있다. 1장에서는 경기가 불황일수록 절세가 더욱 필요한 이유에 대해 설명했다. 세테크를 통해 우리가 얻을 수 있는 효과는 무엇이며, 세테크를 할 때 지켜야 할 원칙에는 무엇이 있는지 알아봤다. 2장에서는 월급생활자들에게 유용한 연말정산시 소득공제 혜택에 대해 집중 조명했다. 연초부터 연말정산에 대한 계획을 세우면 어떠한 혜택을 받을 수 있는지 소득 수준, 자녀의 수, 맞벌이 부부 등 각각의 조건에 따라 체계적으로 정리했다. 3장에서는 종합소득세 확정신고에 대해 자세히 살펴봤으며, 월급생활자이면서 각종 소득이 있는 경우 어떠한 절세 방안이 있는지 다양하게 분석했다.
4장에서는 부동산 취득?보유시 필요한 절세 테크닉에 대해 소개했으며, 5장에서는 부동산 양도와 관련된 세금에는 어떠한 것들이 있는지 정리했다. 다주택자의 경우 비과세 혜택은 없는지, 중과세를 면세 또는 감면받을 수 있는 방법은 없는지 살펴봤다. 6장에서는 어떠한 방법으로 상속하느냐에 따라 크게 달라지는 상속세에 대해 살펴봤다. 또한 보다 적은 세금으로 안전하게 부를 이전할 수 있는 상속세 절세 노하우를 함께 제시했다. 7장에서는 상속세의 세부담을 최소화하기 위한 보완적 수단인 증여세에 대해 자세히 소개했다. 부자들만 알고 있는 증여 노하우를 통해 왜 주가와 부동산가격이 하락할 때 증여하면 이익인지 분석했다. 8장에서는 편드, 보험, 자동차 및 주택임대 등과 관련된 세금에 대해 정리했고, 일상생활에서 조금만 관심을 기울이면 세부담을 줄일 수 있는 절세 방안을 제시했다.

추천사

경기 침체기, 절세야말로 재테크의 기본이다!
절세는 재테크의 기본 중 기본이다. 경기 침체로 인해 재테크로 자산을 불리기 어려운 상황에서는 더욱 기본에 충실해져야 한다. 돈 버는 재테크도 중요하지만 경제가 불황일수록 절세하는 세테크가 더 중요하다는 저자의 말에 적극 동감한다. 재테크에 성공하기 더 힘들어진 상황에서 힘들게 번 돈 마저 세금으로 빠져나간다면 그만큼 억울한 일도 없을 것이다. 김성겸_부산지방세무사회 회장, 세무사

세테크를 모르고서는 절대 부자가 될 수 없다!
부자들일수록 세금을 적게 내는 게 솔직한 현실이다. 절세 지식이 해박하기 때문이다. 이 책에는 그동안 세법에 대해 잘 몰라서 줄일 수 없었던 절세 방법이 조목조목 정리되어 있다. 연말정산시 받을 수 있는 다양한 공제 혜택과 상속·증여세, 양도소득세, 일상생활 속에서의 절세 방안 등을 익힌다면 남들보다 한발 더 앞서 부자가 될 수 있을 것이라 확신한다. 손병영_해덕유체기계 사장

최고의 세무전문가가 알려주는 절세의 모든 것!
최고의 세무전문가로 폭넓게 활동하고 있는 이 책의 저자는 세무 관련 컨설팅과 강의를 하며 쌓은 경험을 바탕으로 어렵고 난해한 세법을 재미있고 알기 쉽게 설명한다. 특히 이 책에서 소개하고 있는 다양한 세금 관련 사례들은 절세의 핵심을 이해하는 데 너무나도 유용하다. 세테크 방법을 몰라 고민하던 사람들에게 훌륭한 나침반이 되어줄 것이다. 문재규_전 기업은행 부산·경남 본부장, 세무사

세부담 없이 자산을 늘려가는 노하우!
자산을 안전하게 늘려가는 데 있어 최고의 장애물은 뭐니뭐니해도 세금이다. 이 책은 기본적인 세금지식에서부터 작게는 수만 원에서 많게는 수천만 원까지 절세할 수 있는 구체적인 절세 노하우까지 모두 담고 있는 최고의 절세 지침서다. 이 책에 담긴 다양한 세금 상식을 제대로 활용한다면 불필요하게 새나가는 돈을 막을 수 있으리라 확신한다. 박경태_전 부산은행 안락동지점장

책속으로
여러 부동산을 동일한 과세기간에 양도했을 때에는 그 금액을 모두 합산해 양도소득세를 계산해야 한다. 다만 앞에서도 설명했듯 부동산 등을 양도한 달의 말일로부터 2개월 이내에 양도소득세를 신고·납부하면 10%의 예정신고세액공제 혜택을 받을 수 있으나, 신고기한 내에 신고하지 않고 다음 해 5월 종합소득세 확정신고 때 양도소득세 확정신고를 하면 예정신고세액공제를 적용 받지 못한다. 동일한 과세기간 동안 여러 부동산을 양도할 때에는 양도소득세율이 누진세율로 부과됨으로 동일한 과세기간에 2개 이상의 부동산을 양도하지 않는 것이 초과누진세율로 인해 부과 받을 수 있는 세금을 절세할 수 있는 방법이다. -5장 중

피상속인의 재산이 현금·예금 등의 금융재산인 경우에는 상속세 이외의 추가 세금은 없으나, 부동산 등의 상속재산인 경우에는 상속세 외의 추가적인 세금을 부담해야 한다. 먼저 부동산을 상속 받으면 소유권 이전등기를 해 등록세와 등록세의 20%인 지방교육세를 부담해야 한다. 그리고 취득을 한 날로부터 30일 이내에 취득세와 취득세의 10%인 농어촌특별세를 추가로 납부해야 한다. 뿐만 아니라 개인이 부동산인 상가를 상속 받았을 때에는 부동산 임대업자가 되어 부동산임대소득세를 추가로 부담하게 될 수도 있다. 상속 받은 부동산을 처분할 때에는 양도소득세가 발생하므로 부동산의 양도로 인한 세부담을 최소화해야한다. -6장 중

현금으로 증여 받은 경우에는 국세청에서 그 증여자금을 확인하기가 쉽지 않을뿐더러 파악하기도 어렵다. 따라서 자녀에게 현금을 증여할 때 증여세를 부담하지 않는 경우가 대부분이다. 하지만 현금증여를 통해 자녀의 명의로 된 부동산 등을 취득할 경우에는 자녀의 소득, 연령, 자산 상태 등을 종합적으로 파악해 자력으로 취득했다고 보기 어려운 경우에는 자금출처에 대한 소명을 국세청에서 요구할 수 있으므로 주의해야 한다. 따라서 자녀의 명의로 부동산을 취득할 때에는 자금출처조사에 대비한 후 부동산을 증여하거나 구입해야 한다. 다음에서 자녀에게 현금을 증여한 후 자녀의 명의로 부동산을 취득한 경우 자금출처조사에 어떻게 대비해야 세부담에서 벗어날 수 있는지 자세하게 살펴보자. -8장 중


목차


지은이의 말_경기 침체기, 세테크 없이 절대 재테크에 성공할 수 없다!

1장 절세, 원점에서 다시 하라
절세, 재테크의 기본 중 기본이다
똑똑한 사람들은 다 아는 세테크 이야기
새나가는 돈을 막는 것이 세테크의 시작이다
절세에도 웨이트트레이닝이 필요하다
세테크에도 지켜야 할 원칙이 있다

2장 야무진 월급생활자의 세금 완전 정복기
유리지갑 월급생활자들의 급여명세서 들여다보기
월급쟁이만을 위한 혜택들을 왜 나만 몰랐을까?
연말정산, 명쾌한 전략이 중요하다
인적공제, 제대로 알고 활용하자
교육비 역시 절세의 대상이다
신용카드와 현금영수증으로 세금을 줄이자
절세보험, 사고와 노후를 보장한다
각종 병원비와 약값 영수증, 모으는 족족 돈 된다
예쁜 복덩이 자녀도 낳고, 세금도 줄이자
현명한 맞벌이 부부의 절세 이야기
소득공제, 이 점만은 잊지 말고 주의하자

3장 종합소득세 확정신고, 이렇게 하자
종합소득세란 이런 것이다
이자소득과 배당소득을 합친 금융소득 이해하기
이자소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항
배당소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항
월급생활자가 부동산 임대를 하는 경우 절세 노하우
기타소득이 있는 월급생활자가 꼭 알아야 할 사항

4장 부동산 취득.보유시의 세금, 이렇게 절세한다
부동산, 취득부터 양도까지 이런 세금 낸다
부동산 취득과 관련된 세금, 이런 것들이 있다
부동산 취득시 세금 안 내는 방법이 있다
상속 받은 주택 역시 취득세를 낸다
수용보상금으로 부동산 취득시 고려해야 할 사항
부동산 보유와 관련된 세금, 이런 것들이 있다
종합부동산세에 대한 오해와 진실
종합부동산세, 절세 테크닉이 필요하다
종합부동산세 일부 위헌 판결, 어떻게 달라지나?

5장 부동산 양도소득세, 이렇게 줄이는 것이 답이다
부동산 양도와 관련된 세금, 이런 것들이 있다
양도소득세, 먼저 전체적인 체계부터 이해하자
부동산 양도시기와 과세기간이 매우 중요하다
양도소득세가 없는 1세대 1주택의 비과세 요건들
고가주택인 1세대 1주택도 양도소득세가 비과세될까?
상속 받은 주택도 양도소득세를 내야 한다
일시적인 1세대 2주택도 중과세를 내야 할까?
양도 순서에 따라 양도소득세가 달라진다
겸용주택 양도시의 절세 노하우를 알자
오피스텔의 불필요한 세금 줄이기
8년 이상 보유한 자경농지의 비과세 적용 규정
1세대 2주택이나 3주택이어도 양도소득세 걱정 없다
중과세를 피해갈 수 있는 비사업용 토지 활용하기

6장 상속세 줄이는 노하우는 따로 있다
상속세에 대한 모든 것과 절세 노하우
상속인의 상속 순위와 상속재산의 지분은 이렇다
상속세, 모든 사람이 내는 것은 아니다
사전증여를 통해 상속세를 줄일 수 있다
피상속인의 재산 상태에 따라 상속포기를 할 수 있다
상속세와 양도소득세의 묘한 상충관계를 이용하자
어떻게 상속하느냐에 따라 세금이 달라진다
상속세, 장기적인 컨설팅 마인드가 중요하다

7장 증여세, 절세 노하우는 바로 이것이다
증여세에 관한 모든 것을 파악하자
증여를 취소하려면 3개월 이내에 해야 세금이 없다
증여세 없이 얼마나 증여할 수 있을까?
부담부증여를 이용해 증여세를 없앨 수 있다
주식 사전증여, 이렇게 하면 된다
양도소득세 vs 증여세 vs 부담부증여

8장 절세, 우리 생활에서 바로 시작하자
자금출처조사, 이래서 받는다
자금출처조사, 이렇게 대비하자
자금출처 입증이 힘들다면 증여를 택하라
금융소득, 제대로 이해하고 투자하자
펀드 세금, 절세 노하우는 이렇다
변액유니버셜보험은 정말 비과세인가?
증여세 없이 금융자산을 자녀에게 이전하는 방법 있다
보험을 잘 활용하면 부의 무상이전이 가능하다
주택임대소득세, 합법적으로 피하는 방법 있다
자동차와 관련된 세금, 이렇게 줄인다
이혼할 경우 세금 폭탄, 이렇게 피한다
저소득층을 위한 근로장려금, 이렇게 받는다
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