장바구니 담기 close

장바구니에 상품을 담았습니다.

장바구니로 계속쇼핑하기
금융회사의 내부통제
미리보기

금융회사의 내부통제

  • 김양권
  • |
  • 행복한에너지
  • |
  • 2015-08-01 출간
  • |
  • 376페이지
  • |
  • ISBN 9791186673058
★★★★★ 평점(10/10) | 리뷰(1)
판매가

25,000원

즉시할인가

22,500 원

배송비

2,300원

(제주/도서산간 배송 추가비용:3,000원)

추가상품
상품선택
독서대 7,900원 독서대 선택안함 0원
수량
+ -
총주문금액
22,500원

이 상품은 품절된 상품입니다

※ 스프링제본 상품은 반품/교환/환불이 불가능하므로 신중하게 선택하여 주시기 바랍니다.

북스크린영상으로 만나보는 한 권의 책 이야기

목차

집필의 동기 ㆍ4
추천사 ㆍ8

제1장 들어가는 글 ㆍ17

제2장 금융회사 내부통제의 국제적 규범
제1절 내부통제의 국제적 규범 ㆍ22
1. 은행 내부통제의 국제적 부각 배경 ｜ 2. 바젤은행감독위원회의 내부통제준칙 ｜ 3. 선진국 감독기관의 내부통제 감독기준
제2절 내부통제와 유관기능 간의 관계 ㆍ34
1. 내부통제의 정의 ｜ 2. 내부통제, 준법감시 및 내부감사의 상호관계

제3장 글로벌 은행의 내부통제 운영
제1절 기초적 내부통제관행 ㆍ42
1. 절차에 의한 관리 ｜ 2. 직위별 역할과 책임의 문서화 ｜ 3. 위원회의 실질적 운영 ｜ 4. 조직기능별 성과목표의 차별화
제2절 내부통제의 주요 수단 ㆍ58
1. 직무분리 ｜ 2. 유자격직원의 고용과 인사관리 ｜ 3. 공동관리와 이중통제 ｜ 4. 영업점 내부통제 ｜ 5. 문서화와 기록유지관리
제3절 내부통제 운영메커니즘 ㆍ80
1. 내부통제의 보증 ｜ 2. 내부통제와 3선방어체제
제4절 내부통제 작동장치의 운영실태 ㆍ91
1. 본점 운영부서 ｜ 2. 통제 자기평가 ｜ 3. 내부감사부서의 등급평가

제4장 법규준수와 자금세탁방지
제1절 법규준수업무 ㆍ114
1. 법규준수업무의 개요 ｜ 2. 법규준수책임자의 임무 ｜ 3. 법규준수기능의 제도적 특징
제2절 자금세탁방지업무 ㆍ129
1. 자금세탁방지업무의 개요 ｜ 2. 미국의 자금세탁방지법규 ｜ 3. 미국의 자금세탁방지업무 감독지침 ｜ 4. 글로벌 은행의 자금세탁방지업무
제3절 국제적 자금세탁범죄사건과 감독조치 ㆍ157
1. 최근 동향 ｜ 2. HSBC은행의 자금세탁범죄사건과 감독조치

제5장 부정행위 예방과 적발
제1절 부정행위의 여러 가지 개념 ㆍ172
1. Fraud ｜ 2. 금융범죄
제2절 부정행위의 예방 ㆍ179
1. 부정행위 예방 프로그램 ｜ 2. 부정행위 예방을 위한 업무운영
제3절 부정행위의 적발 ㆍ189
1. 경고신호의 활용 ｜ 2. 부정행위 적발기법

제6장 글로벌 은행의 내부감사
제1절 글로벌 은행의 내부감사 운영체계 ㆍ203
1. 내부감사 운영상 주요 특징 ｜ 2. 내부감사 운영사이클
제2절 글로벌 은행의 내부감사 운영실태 ㆍ211
1. 리스크평가 ｜ 2. 감사실행 ｜ 3. 지적사항 처리 ｜ 4. 감사보고서 작성 ｜ 5. 감사등급평가 ｜ 6. 감사 사후관리

제7장 내부통제와 관련된 주요 이슈
제1절 부서 간 내부통제책임 구분 ㆍ248
1. 내부통제 구축·운영 책임 ｜ 2. 점검 및 모니터링 책임
제2절 은행 영업점의 내부통제리스크 ㆍ259
1. 은행 영업점 업무환경 변화 ｜ 2. 내부통제리스크 감축 대응책 필요
제3절 내부감사기능에 관한 감독요건 ㆍ266
1. 내부감사규범의 국제적 현황 ｜ 2. 우리나라의 현황
제4절 상근감사위원에 관한 이슈 ㆍ274
1. 글로벌 금융계의 감사위원회 운영 ｜ 2. 상근감사위원을 두어야 하는 문제 ｜ 3. 상근감사위원의 직무 내지 역할 ｜ 4. 감사책임자의 역할

제8장 운영리스크관리로 진화
제1절 내부통제에서 운영리스크관리로 발전 ㆍ291
1. 금융환경의 변화 ｜ 2. 주요국의 운영리스크관리 감독 ｜ 3. 운영리스크관리 도입실태
제2절 운영리스크관리 제약요인 ㆍ305
1. 도입 현황과 제약요인 ｜ 2. 운영리스크관리 연구 분야

제9장 글로벌은행의 운영리스크관리 관행
제1절 운영리스크관리와 3선방어체계 ㆍ314
1. 3방어선의 구분과 역할 ｜ 2. 글로벌 은행의 3선방어체계 유형
제2절 운영리스크관리를 위한 조직과 역할 ㆍ322
1. 운영리스크관리 조직 ｜ 2. 부서별 운영리스크관리 역할 ｜ 3. 운영리스크관리 유인장치
제3절 리스크통제 자기평가의 활용 ㆍ340
1. RCSA의 개념 ｜ 2. RCSA 실제 운영실태
제4절 운영리스크위원회의 운영 ㆍ351
1. 운영리스크위원회의 구성과 운영 ｜ 2. 도소매금융부문 운영리스크위원회의 운영 ｜ 3. 운영리스크위원회의 기대효과

제10장 내부통제 향후 과제 ㆍ366

참고문헌 ㆍ371
1. 외국 문헌 2. 국내 문헌
출간후기 ㆍ373

도서소개

『금융회사의 내부통제 : 글로벌 은행 벤치마킹하기』는 금융계에서만 30년 이상 근무해 온 금융 전문가인 저자가 세계시장으로 진출하려는 우리 금융계가 반드시 살펴보고 숙지하고 반영해야 할 사항들을 면밀하게 분석 및 제시한다. 선진은행들은 우리나라보다 더한 성과주의 문화 속에 살고 있지만 그들의 금융사고는 우리보다 훨씬 적다고 한다. 이 책은 그 이유는 무엇인지를 세심히 살펴보고, 오랫동안 선진국의 금융관행을 보고 배웠음에도 우리 금융회사들이 놓치고 있는 것에 대해 제시한다.
금융회사의 내부통제 - 글로벌 은행 벤치마킹하기!

우리 금융권에서는 1960년대 이후 잦은 대형 금융사고로 인해 지속적으로 내부통제를 강화해왔다. 선진은행의 내부통제 규범과 기법을 벤치마킹해왔고 이를 은행 업무에 적극 도입해 온 것이다. 은행별로 상근감사위원을 두고, 조직과 인력을 갖춘 내부감사부서를 운영해 왔으며, On-line Monitoring System의 구축 및 운영, 직원의 순환근무와 명령휴가, 영업점의 자점감사 등 웬만한 내부통제기법은 대부분 도입되어 일상 업무에 활용되고 있다. 또한 2000년대 들어 은행법 등 금융관계 법률에 준법감시인제도를 규정하여 내부통제기준의 점검 업무를 전담토록 하는 등 내부통제제도의 구축 및 운영에 관한 법적 장치도 마련하였다. 그럼에도 불구하고 내부통제 사고는 반복되고 있다. 최근 국내 1위 은행에서 동경지점의 대출 비리, 일부 영업점의 채권 관련 비리 등 내부통제사고가 재연되어 많은 국민들의 우려를 샀다. 국내 금융권이 선진은행의 내부통제기법을 두루 갖추고 있음에도 내부통제사고가 반복되는 것은 무슨 원인이 있는가? 우리나라가 오랫동안 선진국의 금융관행을 보고 배웠다고 하지만 뭔가 빠진 게 있는 것은 아닌가?

책 『금융회사의 내부통제 : 글로벌 은행 벤치마킹하기』는 위와 같은 문제 인식 하에서 글로벌 은행에서 운영하는 내부통제의 관행과 작동메커니즘을 탐색해 본다. 선진은행들은 우리나라보다 더한 성과주의 문화 속에 살고 있지만 그들의 금융사고는 우리보다 훨씬 적다고 한다. 이 책은 그 이유는 무엇인지를 세심히 살펴보고, 오랫동안 선진국의 금융관행을 보고 배웠음에도 우리 금융회사들이 놓치고 있는 것에 대해 제시한다.

글로벌 은행의 내부통제 운영은 우리에 비해 세 가지 장점을 가진다. 첫째, 내부통제 운영체제를 구비하고 있다. 둘째, 내부통제를 절차로 인식하고 관리한다. 셋째, 내부통제를 이제 운영리스크 관리라는 새로운 관리기법으로 전환하고 있다. 책은 이러한 글로벌 은행들만의 장점을 구체적 예시와 연구를 통해 정밀히 분석해 낸다. 대한민국의 모든 금융인들이 한 번은 반드시 필독 및 숙지해야 할 내용들이 열 개의 장章을 가득 채우고 있다.

저자는 한국은행, 금융감독원, 스탠다드차타드저축은행 등 금융계에서만 30년 이상 근무해 온 금융 전문가다. 2005년 금융감독원 리스크검사지원국 운영리스크팀장을 맡은 후, 저자가 집중했던 심도 있는 연구와 열띤 토론회에서부터 이 원고가 시작되었다고 한다. 완성되기까지의 10년이라는 오랜 시간이 이 책에 담긴 열정이 얼마나 큰 것인가를 잘 보여준다.

이제 국내 금융권의 내부통제를 진정으로 혁신시킬 시기가 무르익었다고 판단된다. 특히 국내 은행계가 포화상태에 이르러 해외 진출을 적극적으로 모색하고 있는데, 법인이나 점포의 해외 진출 및 운영을 제대로 하기 위해서는 국제적으로 일반화된 내부통제 운영이 필수적이라 하겠다. 즉, 현지의 엄격한 감독기관의 감독을 만족함은 물론, 원거리에 소재한 해외점포에서 발생할 개연성이 있는 내부통제사고의 예방을 위해서는 현재와 같은 허술한 내부통제관행으로는 성공할 수 없을 것이다. 이러한 제반 요소들을 감안할 때, 본서의 내용이 국내 금융업계의 내부통제 선진화에 초석이 되길 기대해 본다.

출간 후기

대한민국 금융시장을 세계 1등으로 이끄는 힘!

권선복(도서출판 행복에너지 대표이사, 대통령직속 지역발전위원회 문화복지 전문위원)

세상에는 참 다양한 종류의 책이 있습니다. 출판사를 운영하며 다양한 직업 가진 분들의 각기 다른 개성을 지닌 원고를 접하다 보면 책을 통해 열정을 발산하는 저자들에게 감탄을 하곤 합니다. 인기가 많은 에세이나 자기계발서이 주를 이루지만 간혹 전문 분야를 다룬 원고를 접하기도 합니다. 일반 독자들이 읽기에는 머리가 아플 만큼 어렵지만 그 누군가에는 꼭 필요한, 그래서 더 책으로 출간해야만 하는 내용을 담고 있습니다.

책 『금융회사의 내부통제 : 글로벌 은행 벤치마킹하기』 또한 그런 종류의 책입니다. 김양권 저자는 한국은행, 금융감독원, 스탠다드차타드저축은행 등 금융계에서만 30년 이상 근무해 온 금융 전문가입니다. 2005년 금융감독원 리스크검사지원국 운영리스크팀장을 맡은 후, 저자가 집중했던 심도 있는 연구와 열띤 토론회에서부터 이 원고가 시작되었다고 합니다. 완성되기까지 10년이라는 오랜 시간이 이 책에 담긴 열정이 얼마나 큰 것인가를 잘 보여줍니다. 내용 또한 세계시장으로 진출하려는 우리 금융계가 반드시 살펴보고 숙지하고 반영해야 할 사항들을 면밀하게 분석 및 제시하고 있습니다. 다시 한 번 저자의 열정과 후배 금융인들을 향한 애정에 큰 박수를 보냅니다.

현재 대한민국은 도약과 퇴보의 기로에 놓여 있습니다
추천포스트

교환 및 환불안내

도서교환 및 환불
  • ㆍ배송기간은 평일 기준 1~3일 정도 소요됩니다.(스프링 분철은 1일 정도 시간이 더 소요됩니다.)
  • ㆍ상품불량 및 오배송등의 이유로 반품하실 경우, 반품배송비는 무료입니다.
  • ㆍ고객님의 변심에 의한 반품,환불,교환시 택배비는 본인 부담입니다.
  • ㆍ상담원과의 상담없이 교환 및 반품으로 반송된 물품은 책임지지 않습니다.
  • ㆍ이미 발송된 상품의 취소 및 반품, 교환요청시 배송비가 발생할 수 있습니다.
  • ㆍ반품신청시 반송된 상품의 수령후 환불처리됩니다.(카드사 사정에 따라 카드취소는 시일이 3~5일이 소요될 수 있습니다.)
  • ㆍ주문하신 상품의 반품,교환은 상품수령일로 부터 7일이내에 신청하실 수 있습니다.
  • ㆍ상품이 훼손된 경우 반품 및 교환,환불이 불가능합니다.
  • ㆍ반품/교환시 고객님 귀책사유로 인해 수거가 지연될 경우에는 반품이 제한될 수 있습니다.
  • ㆍ스프링제본 상품은 교환 및 환불이 불가능 합니다.
  • ㆍ군부대(사서함) 및 해외배송은 불가능합니다.
  • ㆍ오후 3시 이후 상담원과 통화되지 않은 취소건에 대해서는 고객 반품비용이 발생할 수 있습니다.
반품안내
  • 마이페이지 > 나의상담 > 1 : 1 문의하기 게시판 또는 고객센터 1800-7327
교환/반품주소
  • 경기도 파주시 문발로 211 1층 / (주)북채널 / 전화 : 1800-7327
  • 택배안내 : CJ대한통운(1588-1255)
  • 고객님 변심으로 인한 교환 또는 반품시 왕복 배송비 5,000원을 부담하셔야 하며, 제품 불량 또는 오 배송시에는 전액을 당사에서부담 합니다.