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변액보험 관리의 성공법칙

변액보험 관리의 성공법칙

  • 김병기
  • |
  • 마니라인
  • |
  • 2015-01-05 출간
  • |
  • 233페이지
  • |
  • 152 X 225 X 20 mm
  • |
  • ISBN 9788995303313
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출판사서평

- 변액보험 가입의 지도를 점검하라, 경제적 독립을 얻을 것이다!
- 성공과 실패 사례를 통해 살펴보는 변액보험 가입 기본서

누구나 삶에 목표가 있다. 어떤 이는 ‘60세에 은퇴자금 10억원 마련’일 수도 있고, 어떤 이는 ‘남들보다 뒤처지지만은 않게’처럼 비교적 소박할 수도 있다. 공통점은 모두들 더 나은 미래를 위해 노력한다는 것이다. 높은 건물을 짓기 위해 탄탄한 설계도가 필요하듯, 성공적인 재테크도 이와 마찬가지다. 저자는 변액보험 가입 시 점검사항들을 따져보며 풍요로운 은퇴를 꿈꾸는 사람들에게 변액보험을 통한 재테크 성공의 방향을 제시한다.

돈은 이제 우리 생활에 없어서는 안 될 하나의‘수단’이 되었다. 생활비부터 시작해 학비, 결혼자금, 내 집 마련비용, 병원비, 은퇴자금 등 돈이 드는 곳이 너무나도 많다. 돈 자체가 삶의 목적이 되어서는 안 되지만 평탄한 삶을 위해서는 언제나 준비되어 있어야 하는 것이다.

때문에 많은 사람들이 각자의 ‘목표금액’ 달성을 위해 노력한다. 하지만 요즘 같은 시대에 큰돈을 모으기란 좀처럼 쉽지 않다. 은행에 예금하자니 금리가 낮고 주식에 투자하자니 좀처럼 발 뻗고 잘 수가 없다.

변액보험은 이 같은 은행의 저금리와 주식 투자의 위험성에 대한 고민을 한결 가볍게 해준다. 안정적이면서도 높은 수익을 추구할 수 있기 때문이다. 하지만 목표금액 달성을 위해 꼭 갖춰야할 것이 있다. 바로 장기적인 안목과 철저한 포트폴리오다.

한치 앞도 내다보기 어려운 세상이라, 앞으로 나에게 닥칠 몇 십 년의 일들을 준비하는 것이 쉽지는 않을 것이다. 하지만 미래에 대한 계획을 세운 자와 없는 자의 차이는 시간이 흐를수록 하늘과 땅처럼 벌어질 것이다.

이 책은 변액보험 가입을 앞둔 사람들을 위한 변액보험의 기본서다. 이 책을 통해 변액보험에 대해 알고 탄탄한 설계도를 그려 꾸준히 준비해간다면, 누구든지 경제적인 독립과 풍요로운 노후를 만날 수 있을 것이다.

목차

【변액보험가입 제1 성공법칙】삶의 성공은 내가 직접 책임진다. 성공적인 삶을 위해 변액보험관리는 내가 직접 한다!
변액보험가입, 변액보험 투자에 성공하려면 먼저 희망을 가져야 한다
사전 준비 없이 뛰어들면 그 변액보험 가입관리는 실패를 부른다
변액보험이 어떻게 ‘은퇴자금 마련의 돌파구’가 될 수 있나
변액보험이 효율적인 ‘은퇴목표금액 달성’의 대안이 되는 금융상품이 될까?
변액보험, 은퇴 후의 삶 40년 동안 자녀 도움 없이 이용할 수 있는 최적의 금융상품인가?
변액보험, 제대로 이해 못 하면 펀드, 주식투자처럼 쪽박 찰 수도 있다
변액보험 가입의 성공을 결정짓는 원칙은 무엇인가?


【변액보험가입 제2 성공법칙】변액보험 가입 시, 실패 사례로 보는 변액보험 성공적 가입 전략
변액보험의 일시적인 수익률만 보고 가입하는 사람
변액보험의 가입 시기를 차일피일 미루는 사람
변액보험의 특정펀드가 좋다고 충동적으로 그 펀드에 추가 납입을 하는 사람
변액보험 판매관리사의 권유로 기존에 가입한 변액보험을 계속 갈아타는 사람
주식투자 전문가인 것처럼 시황에 따라 펀드를 이래저래 자주 옮겨 다니는 사람
일시적인 변액보험 펀드의 수익률에 놀라서 계약을 해지하는 사람
변액보험 펀드의 과거 수익률이 미래의 성과를 보장한다고 믿는 사람
변액보험의 펀드를 특정국가, 섹터, 테마 등 특정펀드에만 편입하는 사람
자신이 가입한 변액보험의 펀드 이름, 유형과 특징을 모르는 사람
가입목적에 부합한 개인목표 수익률을 모르는 사람


【변액보험가입 제3 성공법칙】변액보험 가입 시, 성공하려면 변액보험 펀드의 기본을 이해하라
변액보험 가입의 목표가 ‘실패’인 사람은 아무도 없다
변액보험 가입에 따른 펀드의 유형분석과 그 위험을 이해하라
변액보험 펀드를 운용할 때는 기준가격이 낮을 때 사고 높을 때 파는 투자전략이 필요하다
변액보험 가입은 10년 이상 장기적으로 유지해야 한다
위험도가 높은 특정펀드 유형을 엄격히 제한하라
충동적인 투자보다 적립식 투자방법이 더 유리하다
자신의 삶의 목표와 큰 그림을 그려라
최고를 희망하지만 최악을 준비하라

【변액보험가입 제4 성공법칙】변액보험의 기본, 변액보험에 가입 하려면 이것쯤은 알고 하자!
변액보험의 기본, 변액보험의 출생의 비밀, 바로 이거다
그럼 나는 어떤 변액보험을 가입해야 하나?
변액보험의 자산운용을 이해해야 성공할 수 있다
변액보험 가입자는 왜 열광했을까?
가입하기 전 꼭 고려해야 할 것은 무엇인가?
제대로 가입하려면 변액보험 펀드의 유형을 알아야 후회 없다!
내게 맞는 변액보험은 어떻게 골라야 하는가?
변액보험의 탄생과 소멸 시 어떤 회사들이 관여하는가?
변액보험과 적립식 펀드는 어떻게 다른가?

【변액보험가입 제5 성공법칙】변액보험 운용보고서 자료, 100% 활용하면 성과가 한눈에 보인다
왜 변액보험 펀드운용보고서 자료가 중요할까?
변액보험 펀드운용보고서는 어떻게 이루어지는가
성과원인을 알면 수익률은 곧 현실로 바뀐다. 성과요인, 어떻게 분석할 것인가
포트폴리오 분석으로 위험요소를 제거하라
변액보험 분석, 실제로 변액보험의 특별계정은 이렇게 운용된다

【변액보험가입 제6 성공법칙】변액보험 펀드관리, 변액보험 펀드의 지나친 편중가입은 금물!
기본원칙을 지켜야 최고의 변액보험 펀드 수익률을 얻는다
왜 변액보험 펀드를 운용하는 자산운용회사를 주목해야 할까?
변액보험의 보유펀드의 수익률 변동이 클수록 위험도도 크다
수익률은 높고 위험은 낮은 변액보험 펀드를 골라라
시장 상황에 민감해야 좋은 변액보험 펀드인가
변액보험 판매관리사의 능력을 주목하라

【변액보험가입 제7 성공법칙】변액보험 분산투자, 변액보험의 펀드유형 이해를 통해 체계적이고 계획적으로 분산투자해라
위험을 최소화하고 수익률을 극대화할 수 있는 철저한 분산투자 전략을 세워라
시간에 분산투자를 하라
전 세계 지역의 주식시장에 분산투자를 하라
다른 종류(Asset Class)의 자산에 분산투자하라
자산의 위험 수준에 따라 분산투자하라
수익률 변화의 민감도에 분산투자하라
변액보험의 채권형펀드에도 관심을 둬라

【변액보험가입 제8 성공법칙】변액보험 가입 시, 포트폴리오 짤 때는 나에게 ‘딱’ 맞는 포트폴리오를 찾아라
높은 건물을 짓기 위해선 완벽한 설계도가 필요하다
내게 안성맞춤으로 포트폴리오를 짜라
주식형펀드는 어떻게 선택해야 할까
펀드의 중복 선택은 ‘화’를 부를 수 있다
가입 기간을 고려해서 짜야한다
내 나이를 파악하라
포트폴리오 유형별 위험도를 파악하라
주식시황의 분위기를 파악하라
개별펀드 기준가격의 높낮이를 파악하라
나의 체질과 인내도를 파악하라
가능하면 200점짜리 포트폴리오를 짜라

【변액보험가입 제9 성공법칙】변액보험도 전문가처럼 관리하기, 높을 때 팔고 낮을 때 사라
가입한 펀드의 매수?매도 시점이 변액보험 수익률의 생명이다
종합주가지수가 상승하고 있을 때
종합주가지수가 하락하고 있을 때
주식시장이 보합장일 때는 높을 때 팔고 낮을 때 사라
주식시장을 이기는 투자전략
주식시장이 폭락할 때 더 사겠다고 맹세하라

【변액보험가입 제10 성공법칙】은퇴자금운용, 변액보험은 은퇴자금 마련의 핵심 금융상품이 될 수 있나?
경제적인 독립의 꿈 변액보험으로 이루라
은퇴 이후 삶을 성공적으로 이끄는 계획을 세워라
노후 자금관리로 어떤 금융상품이 최상일까?
변액보험의 펀드 포트폴리오 운용과 관리는 정말 중요하다
물가 상승률을 고려하고 관리하는가?
연금지급방법의 진실과 현명한 선택
은퇴 후를 대비해 수입 증가시키기

저자소개

저자 김병기는 미국의 종합금융투자자산관리업계의 150년 역사와 전통을 자랑하는 종합금융투자금융회사인, ‘MONY Financial Services’(현재 AXA 종합금융투자회사와 합병)에서 근무를 하였으며, 20여년간 종합금융투자자산관리 분야에서 탁월한 업적을 달성하였다. 그 후 한국에 돌아와 1998년 한국 최초로 주택담보부저당채권(MBS)을 발행하여 모기지론을 정착하는 데 기여하였다. 또한 2003년에는 자산운용사(현 골든브릿지자산운용㈜)를 운용하면서 한국 최초로 ‘적립식펀드’라 할 수 있는 ‘타이탄혼합형펀드’를 출시하는 등 미국식 펀드를 국내에 처음으로 도입하면서 국내 펀드시장을 개척하였다.

현재는 ChFC, Chartered Financial Consultant(종합금융투자자산관리사)의 전문교육기관인 씨에이치에프씨 한국평가인증주식회사의 회장으로 재임하고 있으며, 20년간 실전에서 경험한 ‘종합금융투자자산관리’ 기법을 은행의 Private Banker, 증권회사의 Wealth Manager 그리고 보험회사의 Financial Consultant들에게 교육 전수하고 있다.
저서로는 『Money Management』, 『김병기의 펀드투자는 과학이다』『800만원으로 시작하여 100억 만든 셀프자산관리』가 있다.

도서소개

성공과 실패 사례를 통해 살펴보는 변액보험 가입 기본서『변액보험 관리의 성공법칙』. 이 책은 변액보험 가입을 앞둔 사람들을 위한 변액보험의 기본서다. 이 책을 통해 변액보험에 대해 알고 탄탄한 설계도를 그려 꾸준히 준비해간다면, 누구든지 경제적인 독립과 풍요로운 노후를 만날 수 있을 것이다.

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